Банки ударили новыми ограничениями по денежным переводам — Trustee стал спасением

В Украине введены новые ограничения на P2P-переводы и платежи по IBAN. Согласно подписанному меморандуму, лимиты для клиентов с низкой степенью риска составляют 150 000 гривен в месяц, а для клиентов с высокой степенью риска — 50 000. С 1 июня 2025 года лимиты будут снижены до 100 000 гривен.

Инициаторами изменений выступили Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков. Ограничения направлены на борьбу с теневыми транзакциями и упрощение контроля финансовых потоков. При этом клиенты с подтвержденными источниками дохода не будут подвержены новым лимитам, а те, кто их не предоставил, смогут открыть только три счета в одном банке.

Нацбанк Украины ранее ввел временные ограничения на P2P-переводы с октября 2024 года, чтобы предотвратить использование «дропов». Однако платежи по IBAN тогда остались вне регулирования, что позволило волонтерам работать без дополнительных препятствий.

Снижение объема P2P-операций уже стало заметным: с момента введения лимитов показатели упали на 5,2 млрд гривен, хотя транзакции по IBAN выросли на 4 млрд гривен.

Меморандум поддержали ключевые игроки банковского сектора, включая Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк и Универсал Банк. Регуляторы ожидают, что новые меры укрепят прозрачность и безопасность финансовой системы страны.

На момент публикации, комментариев от НБУ касательно влияния новых ограничений на криптовалютный сектор не поступало.

В связи с новыми ужесточениям в отношении P2P-переводов эксперты обращают внимание, что под упомянутые ограничения не попадает криптовалютная карта Trustee Plus. Этот продукт позволяет выполнять операции в нужных вам объемах и регулируется европейскими финансовым правилам.

По мнению аналитиков, платежная карта Trustee Plus стала настоящим спасением для украинцев в нынешний период.