Турция ограничит переводы стейблкоинов и замедлит вывод средств на платформах

Министерство финансов Турции подготовило новый пакет мер по борьбе с отмыванием денег в криптовалютной сфере. Согласно проекту, пользователи криптоплатформ обязаны указывать назначение каждого перевода длиной не менее 20 символов, а сами платформы — отслеживать происхождение и цель транзакций. При отсутствии полной реализации Travel Rule большинство выводов будет замедляться на 48 часов, а при первом снятии средств с любого счёта — на 72 часа.

Ключевой мерой станет ограничение переводов в стейблкоинах: не более $3000 в день и $50 000 в месяц. При этом платформы, полностью соблюдающие международный стандарт Travel Rule, смогут удвоить лимиты. Исключения предусмотрены для операций, связанных с ликвидностью, арбитражем и маркетмейкингом — при условии документального подтверждения происхождения средств и внутреннего контроля.

Глава Минфина Мехмет Шимшек подчеркнул, что цель правил — ограничить преступные схемы, не подавляя законную рыночную активность. Нарушение новых требований повлечёт санкции, включая отказ в лицензии и её отзыв. Также предусмотрены административные и правовые меры ответственности.

Инициатива станет частью адаптации законодательства Турции к международным стандартам FATF. Власти надеются, что это позволит стране выйти из «серого списка», в котором она находится с 2021 года. Ранее, с февраля 2025 года, пользователи обязаны идентифицироваться при криптоплатежах свыше 15 000 турецких лир.