Turcja ograniczy transfery stablecoin i spowolni wypłaty na platformach

Tureckie Ministerstwo Finansów przygotowało nowy pakiet środków mających na celu zwalczanie prania pieniędzy w sferze kryptowalut. Zgodnie z projektem, użytkownicy platform kryptowalutowych są zobowiązani do określenia celu każdego przelewu o długości co najmniej 20 znaków, a same platformy są zobowiązane do śledzenia pochodzenia i celu transakcji. Jeśli Travel Rule nie zostanie w pełni wdrożona, większość wypłat zostanie spowolniona na 48 godzin, a pierwsza wypłata z dowolnego konta zostanie spowolniona na 72 godziny.

Kluczowym środkiem będzie ograniczenie transferów w stablecoinach do nie więcej niż 3000 USD dziennie i 50 000 USD miesięcznie. Jednocześnie platformy, które w pełni przestrzegają międzynarodowego standardu Travel Rule, będą mogły podwoić limity. Zwolnienia są przewidziane dla transakcji związanych z płynnością, arbitrażem i animowaniem rynku, pod warunkiem, że pochodzenie środków jest udokumentowane i istnieją wewnętrzne kontrole.

Minister finansów Mehmet Şimşek podkreślił, że celem przepisów jest ograniczenie przestępczych schematów bez tłumienia legalnej działalności rynkowej. Naruszenie nowych wymogów będzie skutkować sankcjami, w tym odmową lub cofnięciem licencji. Przewidziane są również środki odpowiedzialności administracyjnej i prawnej.

Inicjatywa będzie częścią dostosowania tureckiego ustawodawstwa do międzynarodowych standardów FATF. Władze mają nadzieję, że pozwoli to krajowi wydostać się z „szarej listy”, na której znajduje się od 2021 roku. Wcześniej, od lutego 2025 r., użytkownicy muszą identyfikować się przy płatnościach kryptowalutowych powyżej 15 000 lirów tureckich.