НБУ створює реєстр дропів: кінець тіньовим схемам і обмеження фінансових операцій

Національний банк України планує до кінця 2024 року запустити реєстр дропів — осіб, які використовуються для незаконних фінансових операцій, таких як ухилення від сплати податків, обхід санкцій чи навіть диверсійна діяльність. Ця ініціатива покликана суттєво посилити боротьбу з тіньовими схемами, які за останні роки набули масового характеру.

За словами представників НБУ, реєстр дропів стане ключовим інструментом, що дозволить банкам ефективніше ідентифікувати підозрілих клієнтів. Ті, хто потрапить до реєстру, не зможуть проводити фінансові операції на суму понад 50 000 грн. Це включатиме перекази, платежі та інші транзакції. Обмеження діятиме мінімум рік із моменту внесення особи до реєстру.

Що таке дропи і чому їх реєстр необхідний?

Дропи — це підставні особи, чиї рахунки використовуються для обслуговування нелегальних схем. За оцінками НБУ, лише з початку повномасштабної війни банки виявили понад 180 000 таких випадків. Схеми за участі дропів стали популярними після жорстких заходів проти нелегальних казино та міскодингу.

“Ринок дропів — це мільярди гривень, які оминають податкову систему України,” — зазначив Андрій Котюжинський, директор департаменту інтегрованого нагляду за банками НБУ.

Як це вплине на клієнтів банків?

Хоча нововведення спрямоване на боротьбу із шахрайством, ризики виникають для тих, хто проводить нетипові фінансові операції. Наприклад, це може торкнутися фрилансерів або осіб, які неофіційно працюють за кордоном. Для уникнення проблем НБУ рекомендує банкам посилити ідентифікацію клієнтів та розширити використання електронних реєстрів, таких як “Дія”.

Зараз фіналізується формат реєстру дропів. Він включатиме дані про особу клієнта, електронний платіжний засіб (картку) та інформацію про банк, що додав цю інформацію до реєстру. Після впровадження цієї ініціативи всі банки України матимуть до нього доступ, що дозволить обмежити діяльність шахрайських схем.

Чи можливі юридичні наслідки для дропів?

Внесення до реєстру не означає автоматичного притягнення до кримінальної відповідальності. Проте правоохоронні органи зможуть використовувати ці дані для документування злочинів та притягнення до відповідальності організаторів схем.

“Це питання фінансової грамотності, а не лише боротьби зі злочинністю,” — підкреслив Котюжинський.

Таким чином, створення реєстру дропів є важливим кроком у детінізації економіки України, який може суттєво змінити правила гри для багатьох учасників фінансового ринку.

Джерело: Forbes Україна.