Центральный банк Италии ударил по P2P-платежам и назвал их преступными

В новом отчете Центральный банк Италии выразил озабоченность в отношении P2P-платежей и сервисов, работающих без процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Такие платформы, как указано в документе, являются инструментами для отмывания денег, позволяя пользователям скрывать происхождение незаконных средств.

В документе банк критикует платформы, которые оперируют в юрисдикциях с недостаточным контролем над отмыванием денег или вовсе без соответствующих законов. Примером является веб-сайт kycnot.me, публикующий список таких сервисов. Кроме того, упоминаются площадки Satoshi Spritz, где участники обменивают биткоины на фиатные деньги или товары, минуя KYC.

Несмотря на прозрачность блокчейн-систем, их анонимность открывает возможности для скрытия незаконных операций, считает регулятор. Преступники используют P2P-сервисы для анонимных транзакций, а также применяют сложные методы, такие как:

• Миксеры: инструменты, объединяющие средства разных пользователей для затруднения отслеживания.
• Кроссчейн мосты: передача активов между разными блокчейнами с использованием смарт-контрактов.
• Анонимные кошельки: приложения, скрывающие IP-адреса и разрывающие связь между транзакциями.

Банк Италии подчеркивает, что такие практики затрудняют работу правоохранительных органов и регуляторов, снижая эффективность борьбы с финансовыми преступлениями. В документе также упоминаются страны, признанные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) высокорискованными, как основные направления для подобных операций.

Отчет акцентирует внимание на необходимости ужесточения международных стандартов KYC и сотрудничества между странами для предотвращения злоупотреблений в криптовалютной сфере. Регулирование и прозрачность, как считают в Банке Италии, являются ключевыми мерами для борьбы с финансовыми преступлениями в условиях растущего использования цифровых активов.