Центральний банк Італії вдарив по P2P-платежах і назвав їх злочинними

У новому звіті Центральний банк Італії висловив заклопотаність щодо P2P-платежів і сервісів, які працюють без процедури “Знай свого клієнта” (KYC). Такі платформи, як зазначено в документі, є інструментами для відмивання грошей, даючи змогу користувачам приховувати походження незаконних коштів.

У документі банк критикує платформи, які оперують у юрисдикціях з недостатнім контролем над відмиванням грошей або зовсім без відповідних законів. Прикладом є вебсайт kycnot.me, що публікує список таких сервісів. Крім того, згадуються майданчики Satoshi Spritz, де учасники обмінюють біткоїни на фіатні гроші або товари, минаючи KYC.

Попри прозорість блокчейн-систем, їх анонімність відкриває можливості для приховування незаконних операцій, вважає регулятор. Злочинці використовують P2P-сервіси для анонімних транзакцій, а також застосовують складні методи, такі як:

• Міксери: інструменти, що об’єднують кошти різних користувачів для ускладнення відстеження.
• Кросчейн-мости: передача активів між різними блокчейнами з використанням смартконтрактів.
• Анонімні гаманці: додатки, що приховують IP-адреси та розривають зв’язок між транзакціями.

Банк Італії підкреслює, що такі практики ускладнюють роботу правоохоронних органів і регуляторів, знижуючи ефективність боротьби з фінансовими злочинами. У документі також згадуються країни, визнані Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) високоризикованими, як основні напрямки для таких операцій.

Звіт акцентує на необхідності посилення міжнародних стандартів KYC і співпраці між країнами для запобігання зловживанням у криптовалютній сфері. Регулювання та прозорість, як вважають у Банку Італії, є ключовими заходами для боротьби з фінансовими злочинами в умовах зростаючого використання цифрових активів.