Туреччина обмежить перекази стейблкоїнів і сповільнить виведення коштів на платформах

Міністерство фінансів Туреччини підготувало новий пакет заходів щодо боротьби з відмиванням грошей у криптовалютній сфері. Згідно з проектом, користувачі криптоплатформ зобов’язані вказувати призначення кожного переказу довжиною щонайменше 20 символів, а самі платформи – відслідковувати походження і мету транзакцій. За відсутності повної реалізації Travel Rule більшість виведень буде сповільнюватися на 48 годин, а при першому знятті коштів з будь-якого рахунку – на 72 години.

Ключовим заходом стане обмеження переказів у стейблкоїнах: не більше $3000 на день і $50 000 на місяць. При цьому платформи, які повністю дотримуються міжнародного стандарту Travel Rule, зможуть подвоїти ліміти. Винятки передбачено для операцій, пов’язаних із ліквідністю, арбітражем і маркетмейкінгом – за умови документального підтвердження походження коштів і внутрішнього контролю.

Глава Мінфіну Мехмет Шимшек наголосив, що мета правил – обмежити злочинні схеми, не пригнічуючи законну ринкову активність. Порушення нових вимог спричинить санкції, включно з відмовою в ліцензії та її відкликанням. Також передбачено адміністративні та правові заходи відповідальності.

Ініціатива стане частиною адаптації законодавства Туреччини до міжнародних стандартів FATF. Влада сподівається, що це дасть змогу країні вийти із “сірого списку”, у якому вона перебуває з 2021 року. Раніше, з лютого 2025 року, користувачі зобов’язані ідентифікуватися під час криптоплатежів понад 15 000 турецьких лір.